Online Kredite – 50.000€ bei Auxmoney für Selbständige

Die Zahlen der Online Kredit Plattform Auxmoney sind schon beeindruckend. Innerhalb kurzer Zeit hat Auxmoney eine Kunden-Weiterempfehlungsquote von 96% (eKomi) erreicht. Auxmoney hat aktuell über 50.000 zufriedene Auxmoney Anleger und mehr als 51.876 ausgezahlte Auxmoney Kredite - auch an Selbständige und Unternehmer. Damit ist Auxmoney eine attraktive Alternative für Kreditsuchende. Mit mehr als einer Million Mitgliedern ist Auxmoney der größte Kreditmarktplatz in der Eurozone. Auf dem deutschen Crowdfunding-Markt hat Auxmoney einen Marktanteil von 72 Prozent – der Crowdlending-Marktanteil liegt bei 85 Prozent (Stand: August 2015).

Schauen wir uns mal die Gründe für das Entstehen dieser Online Kreditplattformen wie Auxmoney an.

Auxmoney erfolgreiche Kreditprojekte, P2P Kredite

  • Existenzgründung von hexovital aus Deutsch Evern: 9.250€,
    Laufzeit 24 Monate, Zinsen 7,70%, Ratenhöhe inkl. RKV* €418,19 (Details)
  • Irinuka aus Offenbach wünscht auxmoney-Kredit: 33.050€, Laufzeit,
    60 Monate, Zinsen 15,25%, Ratenhöhe inkl. RKV* €799,20 (Details)
  • Sanierung der Mietwohnungen: 15.450€, Laufzeit 60 Monate,
    Zinsen 13,80%, Ratenhöhe €358,34 (Details
  • Mobil gegen Arbeitlosigkeit: 5.950€, Laufzeit 48 Monate,
    Zinsen 11,30%, Ratenhöhe inkl. RKV* €154,46  (Details)
  • Dienstleistungserweiterung Full-Service-Marketingagentur: 13.800€,
    Laufzeit 48 Monate, Zinsen 9,50%, Ratenhöhe inkl. RKV* €347,41 (Details)
  • Überbrückungskredit Existenzgründung: 7.500€, Laufzeit 42 Monate,
    Zinsen 14,25%, Ratenhöhe inkl. RKV* €228,72 (Details)
  • Grunderwerbsteuer zu finanzieren: 9.750€, Laufzeit, 36 Monate,
    Zinsen 14,10%, Ratenhöhe inkl. RKV* €334,55 (Details)
  • Mehr Liquidität für Kreditnehmer aus Großbottwar: 6.250€,
    Laufzeit 36 Monate, Zinsen 15,80%, Ratenhöhe inkl. RKV* €221,68 (Details)
  • Kreditprojekt von merien2010 aus Mühlheim: 3.450€,
    Laufzeit  60 Monate, Zinsen 11,80%, Ratenhöhe €76,70 (Details)

Auxmoney Kredit für Selbstständige

Selbstverständlich hat Auxmoney ein spannendes Geschäftsmodell, denn es gibt einen Bedarf, insbesondere von Selbstständigen bei der Kreditversorgung. Das sehen auch Investoren so und haben in den letzten Jahren in Auxmoney und internationale Kreditplattformen richtig Geld investiert.

  • Ursache I= Kredit Probleme der Selbständigen

    Viele Selbstständige, Freelancer oder kleinere Unternehmen werden nicht von Banken finanziert, obwohl ihnen durch kleinere Beträge bis 25.000€ bereits geholfen wäre. Selbständige sind zwar das Rückgrat der deutschen Wirtschaft, müssen aber gleichzeitig enorme Lasten schultern. Selbstständige müssen Steuern zahlen, ohne die Chance zu haben, Gewinne ins Ausland zu verlagern, so wie es gerne auch die großen Unternehmen vormachen. Fördermittel und Zuschüsse erhalten Selbständige und Freiberufler ebenso selten, weil der bürokratische Aufwand für den Selbständigen zu hoch ist und die Transparenz bei den Förderstellen fehlt. Ebenso haben Selbständige  keine hohen Rücklagen und müssen für Kredite oder Darlehen Ihrer Hausbank oft seitenlange Berichte, BWA, Jahresabschlüsse und Businesspläne abgeben, um überhaupt eine Chance auf einen Kredit zu erhalten. Warum ist das so? Banken sind prinzipiell schlechte Regenschirmverkäufer. In der Krise nehmen Sie Ihnen den Regenschirm weg und wenn die Sonne scheint, bekommen Sie Regenschirme hinterhergeschmissen zu überteuerten Zinsen. Selbstständige haben erfahrungsgemäß ganz erhebliche Schwierigkeiten, Kredite für eine Finanzierung zu bekommen. Die Kreditbeschaffungsprobleme beginnen bereits bei der Existenzgründung. Denn „Keiner“ glaubt an den Erfolg Ihrer Geschäftsidee und gibt Ihnen ein Darlehen (Kredit). Wenn Sie trotzdem Selbständig geworden sind, dann ist das finanzielles „Auf“ und „Ab“ typisch. Das Wachstum finanzieren Selbständige oft über Kredite, dann bezahlen Kunden die Rechnungen nicht, die Sozialversicherung pfändet das Konto und das Finanzamt macht eine Betriebsprüfung mit hohen Nachforderungen. Oder die Mitarbeiter greifen in die Kasse und Sie wundern sich, warum der Laden nicht läuft. Das habe ich alles schon erlebt. Mal drucken Sie halt als Selbständiger das Geld und mal sieht es eben schlechter aus. Geld haben Selbständige natürlich nie, denn es wird immer investiert und selten gespart. Leider werden die guten Jahre nicht in der SCHUFA vermerkt, sondern nur die schlechten Jahre.

  • Ursache II: Anleger suchen Rendite

    Wer heute sicher investieren möchte, muss sich mit Minirenditen Bei Tagesgeld und Festgeld begnügen. Risiken gibt es genug und die Auswahl angefangen von Immobilien, Aktien, Derivaten, Rohstoffen und Edelmetallen ist gross - die Risiken natürlich auch. Die Vergabe von Darlehen an Kreditnehmer wurde erst durch Plattformen wie Auxmoney möglich mit ensprechenden hohen Renditen - natürlich auch mit Risiko behaftet, wenn man die Blogeinträge enttäuschter Anleger liest.

  • Lösung = Kredite von den Auxmoney Anlegern
    Auxmoney
     löst die Kreditprobleme und schafft Rendite für Anleger. Einige der Kreditnehmer bringen solide Strukturen und Ideen mit und brauchen Kapital zur Umsetzung Ihrer Ideen und Wünsche. Ohne den Kredit der Anleger scheitern sie vielleicht aber mit diesem können sie häufig florieren. Deswegen hat sich die Idee vom Peer to Peer, zu Deutsch von Person zu Person, Krediten etabliert. Zopa aus Britannien bot 2005 als erstes Peer to Peer Kredite an, Auxmoney folgte 2007 als GmbH und hat bis Sommer 2015 knapp 300 Millionen Euro als Kreditsumme für knapp 50.000 Kredite vermittelt

Auxmoney Online Kredit von privat

Kredite von Privat gab es natürlich immer. Durch das Internet wurde aus Privat eben private Personen, die im Zweifelsfall weltweit sitzen. Und das ganze nennt man dann Online Kredite von Privat. Man kennt nur den Kreditgeber also nicht mehr, so wie früher den Nachbarn. Das ist der Vorteil des Internet und von Online Kredit von Privat Plattformen wie Auxmoney. Als Kreditsuchender hat man dank Auxmoney 40.000 potentielle Anleger, die auf das Kreditprojekt mit 500€ Anteilen bieten. Auxmoney Online Kredite von Privat sind eine perfekte Alternative, wenn es von der Hausbank kein Geld mehr gibt.

Auxmoney Firmenkredit

Firmekredite oder Kredite für Selbstständige sind über die Hausbank nur schwer zu bekommen. BWAs, betriebswirtschaftliche Zahlen und zahlreiche Dokumente sind notwendig. Existenzgründer haben nahezu keine Chance, da einfach die Historie fehlt. Auxmoney Firmenkredite erfordern nur ein Basis Zahlengerüst aus den monatlichen Einnahmen und Ausgaben. Das wird übrigens überprüft, indem die Daten aus Ihrem Geschäftskonto ausgelesen werden, das im Rahmen des Registrierungsprozesses anzugeben ist. Günstige Geschäftskonten gibt es hier:

Auxmoney Firmenkredite gibt es bis 50.000€ und sind für Betriebsmittel/ Firmenkredit perfekt geeignet:

  • Grundstücke
  • Gebäude
  • Maschinen und maschinelle Anlagen
  • Fuhrpark
  • Betriebs- und Geschäftsausstattung (Büromöbel, Lager- und Werkshalleneinrichtungen)
  • Werkzeuge einschließlich des Zubehörs dieser Sachen
  • Dienstleistungen (Beratung, Steuerberatung)
  • Betriebliche Konzessionen, Patente, Lizenzen, Schutzrechte

Wenn es sich um betriebliche Aufwendungen handelt bekommen Sie zudem immer auch die 19% Mehrwertsteuer zurück, was zusätzliches Kapital bedeutet. Bei 50.000€ Auxmoney Firmenkredit Kreditsumme sind das immerhin 7.983,19€ vom Finanzamt, Natürlich können Sie mit dem Auxmoney Firmenkredit auch Umschulden oder den Kredit für Privatentnahme verwenden. Dann ist aber die Wahrscheinlichkeit der Finanzierung geringer. Wir können Auxmoney Firmenkredite nur empfehlen.

Auxmoney Autokredit ohne Schufa

Viele brauchen dringend ein Auto. Sei es um zur Arbeit zu kommen, oder weil es als Firmenfahrzeug dient. Wenn das Auto dann ungeplant ausfällt entsteht ein riesiges Problem und das Geld für den Kauf eines Neuwagen/ Gebrauchtwagens steht oft nicht CASH zur Verfügung. Die Optionen sind:

  • Kredit Hausbank
  • Kredit Bank des Autoherstellers (VW Bank, Toyota bank, etc.)

Da der KFZ Brief als Sicherheit hinterlegt wird, ist das Risiko des Kreditgebers eigentlich begrenzt. Aber dennoch wird die Bonität bei den vorgenannten Optioonen geprüft - insbesondere bei Selbstständigen.

Deswegen werden oft Autokredite ohne Schufa nachgefragt. Und dann kommen Kreditvermittler und Online Kreditportale wie Auxmoney ins Spiel, die zwar nicht schufafreie Kredite für Autos vergeben, deren Kreditvergabe aber weitestgehend ohne die Schufa-Information erfolgt. 100% schufafreie Autokredite gibt es nur gegen satte Aufschläge (bis zu 20%) bei Vermittlern im Vergleich zu herkömmlichen Kreditverträgen. Wir schlagen daher immer vor sich einen Kredit über Auxmoney zu besorgen und dann über den Kaufpreis des KFZ zu feilschen. Wer bar zahlen kann ist immer im Vorteil!

Auxmoney Blitzkredit, Eilkredit, Expresskredit

Blitzkredite, Eilkredite und Expresskredite bedeuten eine Auszahlung innerhalb von 24h. Das geht über den Dispositionskredit bei der Hausbank, Verwandte, Freunde, Geschäftspartner oder:

Wenn die vorgenannten Optioonen nicht zur Verfügung stehen, oder die Kreditsumme mit bis zu 1.000e für Blitzkredite, Eilkredite und Expresskredite zu wenig ist, dann bleibt eigentlich nur noch Auxmoney Blitzkredite, Eilkredite und Expresskredite übrig. Wer daher unter Blitzkredite, Eilkredite und Expresskredite Wartezeiten bis zum Geldeigang auf dem Bankkonto von bis zu 15 Werktagen versteht, ist mit Auxmoney Blitzkredite, Eilkredite und Expresskredite optimal bedient.

Auxmoney Sofortkredit, Sofort Geld

Sofortkredite, Sofort Geld ist manchmal notwendig, wenn das dringend benötigte KFZ nicht mehr fährt oder bspw. Steuernachzahlungen fällig werden. Für kleinere Summen bis 1.000€ sind aus unserer Erfahrung folgende Portale besser für Sofortkredite, Sofort Geld geeignet:

Das Stellen eines Auxmoney Kreditantrags, die anschliessende Finanzierung bei Auxmoney und Auszahlung dauert im Idealfall 5-7 Werktage. Eher wahrscheinlich sind aber 10-15 Werktage, da auch die Verträge unterschrieben und Per Post versandt werden müssen. Da kann man eher nicht von einem Auxmoney Sofortkredite, Sofort Geld sprechen. Wer dagegen mehr als 1.000€ braucht hat bei Auxmoney gute Chancen, aber es dauert halt auch etwas. In jedem Fall ist der Zeitraum kürzer und sie brauchen weniger Dokumente/ Nachweise als bei klassischen Banken.

Auxmoney Kreditantrag Checklisten

Den Kreditantrag stellen Sie bei Auxmoney in weniger als 10 Minuten, wenn Sie die entsprechenden Unterlagen vorbereitet haben. Dabei geht es weniger um Bankunterlagen, als um Ihr Projekt (Texte + Bilder). Ich habe ein kurzes Video zum Auxmoney Kreditantrag gemacht, damit Sie sehen was auf Sie zukommt und welche Fragen gestellt werden.

Auxmoney Vorteile Kreditnehmer

Jeder, der bei Auxmoney eine Kreditanfrage stellt, steht entweder mit der Hausbank auf schlechtem Fuss, ist bei einer Online Bank oder hat seinen Kreditrahmen ausgeschöpft. Da ist der Auxmoney Ansatz sich quasi von privaten Anlegern Geld zu leihen natürlichverlockend und oft auch die einzige Chance.

Und deswegen funktioniert ja Auxmoney auch so gut für beide Seiten:

  • Der Kreditnehmer schlägt von sich aus den Zins vor, den er bereit ist zu zahlen. Entspricht dieser nicht der Risikoeinstufung durch die Anleger, sinkt die Chance, ein Darlehen zu erhalten
  • Die Anleger entscheiden, ob sie das Kreditprojekt finanzieren
  • Ein Account kann kostenlos angelegt werden
  • Je Kreditnehmer immer nur ein aktuelles Kreditprojekt. Wer seinen Kredit abbezahlt hat, kann ein Folgeprojekt starten
  • Zertifikate über die eigene Bonität sind kostenlos
  • Eine Änderung im Projekt ist möglich, solange noch kein Gebot für das Kreditfinanzierungsprojekt abgegeben worden ist
  • Kosten entstehen erst bei einem bewilligten Kredit
  • Aufstockungskredite und Folgekredite sind möglich
  • Nicht die Banken streichen die Rendite ein. Bei Zustandekommen des Kredites wird gemäß dem auxmoney Test eine Courtage in Höhe von 2,95 Prozent des Kreditbetrages fällig. Die Courtage ist in der Rate bereits enthalten
  • Kreditsummen bis 25.000 Euro
  • Laufzeiten von 12 bis 60 Monate
  • Zinsen von 3,95% - 16,3%
  • SWK-Bank monatliche Kontoführungspauschale von 2,50 Euro + eine Gebühr für den Jahreskontoauszug von 17,50 Euro
  • Optional Restkreditversicherung (CIGNA Insurance Company-Versicherung) optional möglich (ca. 20-30€ monatlich über die Laufzeit)
  • Viele Infos auf der Website

Auxmoney Vorteile Anleger

Ja, ebenso wie der Auxmoney Kreditnehmer auf schnelles Geld hofft, hofft der Auxmoney Anleger auf hohe Renditen. Die gibt es natürlich nur mit hohen Risiken. Das muss jedem Anleger klar sein, der bei Auxmoney startet. Potenzielle Anleger haben aber volle Transparenz und sehen bspw. den Schufa-Score, den auxmoney Test der Darlehensnehmer und die Projektebschreibung.

Jeder hat so genug Kriterien, um selbst zu entscheiden, ob sie sich auch für einen Nachfrager mit schwacher Bonität entscheiden wollen.

  • Anleger entscheiden selber, wie sie investieren
  • Anlagen ab 25 Euro
  • 1% Gebühren werden mit der ersten Rückzahlung verrechnet
  • Rückzahlungen und deren Einforderung sind automatisiert
  • Automatisches Investieren möglich
  • Automatisches Reinvestieren möglich
  • Hohe Rendite bei geringem Ausfallrisiko von 2 bis 3%
  • Viele kleine Anlagen streuen das Risiko
  • Rendite wird Brutto ausgezahlt und muss versteuert werden
  • Es gibt eine Anleger APP
  • Kreditgesuche werden in die Risikoklassen AAA, AA, A, B, C, D, E und X eingeteilt
  • Auszahlungen am 15.ten des Monats, nachdem der Kredit bereits läuft
  • Im Falle eines Inkassoverfahrens entstehen für die Anleger keine Kosten.
  • Viele Infos auf der Website

Auxmoney  bietet Anlegern eine TOP Alternative und wird sicherer, wenn man das Risiko auf bspw. 50 Projekte verteilt oder einfach nur die Projektbeschreibung liest! Bei einer Mindestanlage von nur 25 Euro stehen halt 1.250 Euro im Feuer. Auxmoney nennt Ausfallszahlen von 2 bis 3%, was jetzt bei Banken auch nicht weniger ist. Generell fallen übrigens Kredite fast nie zu 100% aus, sondern einige Raten werden immer bezahlt und es gibt ja auch noch das Inkasso. Wer daher die Zeit hat das Inkasso abzuwarten, bekommt halt verzögert sein Geld. Totalausfall tritt nur bei Privatinsolvenz des Kreditnehmers ein.

ZITAT Auxmoney ANLEGER: ... Ich kann dir nach genau 2 Jahren nur folgendes sagen: Ich habe seitdem 157 Investitionen getätigt. 20 davon sind bereits im Inkasso. 2 insolvent. Die genaue Rendite zu berechnen ist eigentlich kaum möglich, da man dazu wissen müsste wie viel Geld aus diesen Inkasso Projekten zurückfließen wird. Schätzen (nach meinen Berechnungen) würde ich aber eine Nettorendite vor Steuern von ca. 5 %. (Viele andere Forenmitglieder sprechen sogar von eher weniger) ...

Kommt eine Finanzierung zustande, weil das Projekt von den Anlegern finanziert wurde, dann haben die Anleger die Verpflichtung, die zugesicherte Summe zu zahlen. Damit dieses Geld wirklich ankommt, blockt Auxmoney das Geld der Anleger auf einem separatem Anlagekonto. Der Anleger kann seinen Anlagebetrag auf Beträge von 25 Euro stückeln, um selbst mit kleinen Anlagesummen das Risiko zu streuen. Wenn alle Auxmoney Anleger im Schnitt eine Rendite von 6,70% erzielen und man auf wenigstens 50 Projekte streut, sollte man letztendlich Gewinn verbuchen können. Wenn der Auxmoney Anleger also z.B. 10% Rendite als Schnitt auf 50 Projekte erhält und 3% ausfallen sollten, wären das vermutlich sogar weniger als 2% der Anlagesumme.

Von den 10% Rendite muss der Anleger noch Abgeltungssteuer und Soli mit zusammen 26,375% bezahlen und es bleiben über 5% netto unter Berücksichtigung der Ausfälle über. Keine schlechte Verzinsung. Natürlich kommt es auf das Gespür des Auxmoney Anlegers an, ob er dieses schafft oder doch einen Verlust hinnehmen muss. Sicherheiten und die Schlüssigkeit des Projektes ist immens wichtig, sonst kann durchaus drauf zahlen. Sollte doch einmal ein Projekt ausfallen, kann dieses noch von der Steuer abgeschrieben werden. Wer weitere Informationen für Anleger zu diesen Krediten sucht, kann hier nachlesen:

7  Tipps für eine schnelle Auszahlung bei auxmoney

  1. Setzen Sie auf das ebay/ Amazon Prinzip und wählen eine aussagekräftige Überschrift für Ihr Kreditprojekt.

  2. Investieren Sie Hirnschmalz in die die  ausführliche Beschreibung Ihres Kreditwunsches, gerne auch mit 5 Bullet Points wie bei Amazon üblich. Machen Sie immer Angaben zum Verwendungszweck, Finanzsituation, Familie, beruflichen Situation und Sicherheiten.

  3. Lassen Sie das Kreditprojekt vor der Veröffentlichung von mindestens einem Profi Korrektur lesen, oder beauftragen uns mit der Erstellung!

  4. Setzen Sie auf Transparenz und kostenlose Auxmoney-Zertifikate! Damit lassen Sie zwar die Hosen herunter, aber nnur so erfahren interessierte Kreditgeber noch mehr über Sie und Ihre finanzielle Situation (SCHUFA Score, AIS Score, CEG Score, Haushaltsrechnung und Kfz-Wertermittlung).

  5. Wenn Sie eine schlechte Bonität haben, erklären Sie warum das so ist! Selbst bei deutlich unterdurchschnittlicher Bonität können Sie durch offene Kommunikation und einen klaren Plan Vertrauen auf der Gegenseite aufbauen.

  6. Achten Sie auf einen realistischen Kreditzins, indem sie vergleichbare finanzierte Projekte suchen. Ein zu niedriger Zins unter 10 Prozent lockt erfahrungsgemäß zu wenig oder gar keine Anleger an – einen zu hohen Zins wollen und sollen Sie nicht bezahlen.

  7. Beantworten Sie Fragen der Anleger ehrlich und schnell, so wie Sie es auf den Social Media Kanälen auch tun! Nutzen Sie diese Chance, Kreditgeber im direkten Kontakt von einem Investement bei Ihnen zu überzeugen!

Auxmoney Kreditprojekt gescheitert

Ja es kann natürlich passieren, dass ein Auxmoney Kreditprojekt nicht finanziert wird. Das liegt meiner Erfahrung nach meistens an fehlender Transparenz im Projekt wie fehlerhaften Angaben, Rechtschreibung und schlechte Bilder. Wenn das Auxmoney Kreditprojekt aktiviert wird, bleibt es für bis zu 20 Tage offen. Kommt die Finanzierung in dieser Zeit nicht zustande, dann hat der Kreditnehmer Pech gehab. Die Anleger können ihr Geld dann auf andere Projekte switchen.

Auxmoney Gebühren

Derzeit zahlen Auxmoney Kreditnehmer nur bei einer Finanzierung 2,95% - 16,3% der Kreditsumme an Auxmoney . Ebenso müssen für die SWK Bank Gebühren (Verwaltet das Darlehen) entrichtet werden. Hier fallen 2,50 Euro monatlich für die Bearbeitung der Auszahlungen an und der Jahreskontoauszug kostet auch Geld.

  • Zinsen von 3,95% - 16,3% (Bonitätsgestaffelt)
  • SWK-Bank monatliche Kontoführungspauschale von 2,50 Euro + eine Gebühr für den Jahreskontoauszug von 17,50 Euro
  • Optional Restkreditversicherung (CIGNA Insurance Company-Versicherung) optional möglich (ca. 20-30€ monatlich über die Laufzeit)
  • Vorfälligkeitsentschädigung auf entgangene Zinsen bei vorzeitiger Rückzahlung

Auxmoney Anleger zahlen einmalig 1% ihres Anlagebetrages, der mit der ersten Ratenzahlung verrechnet wird. Fallen weitere Kosten an, wenn Zahlungen beim Kreditnehmer eingefordert werden müssen, fallen für den Auxmoney Anleger keine weiteren Kosten an. In der Regel muss er lediglich etwas länger auf die Zahlungen warten.

  • Zinsen von 1,00% auf die Anlagesumme

Auxmoney Kreditnehmer können ihren laufenden Kredit immer vorzeitig innerhalb der Laufzeit ausgleichen, müssen dann jedoch eine Vorfälligkeitsentschädigung entrichten. Für die Anleger bedeutet dieses jedoch, dass sie ihr Geld direkt zurück erhalten, welches nur bis zu diesem Zeitpunkt verzinst wird. Sie werden somit nicht entschädigt, können das Geld allerdings direkt wieder neu anlegen.Diese Gebührenstruktur hat sich im Laufe der Jahre zum Vorteil der Kreditnehmer und Anleger entwickelt. Durch einen hohen Grad der Automatisierung und der steigenden Beliebtheit von Auxmoney ist dieses möglich geworden.

Auxmoney Sicherheiten

Jede Bank will vom Kreditnehmer Sicherheiten haben. Das ist letztlich bei Auxmoney   auch nicht anders. Auxmoney berechnet hier einen individuellen Score (mathematisch-statistische Verfahren) der sich aus unterschiedlichen (überprüfbaren) Angaben des Kreditnehmers zusammen setzt. das Bundesdatenschutzgesetz (BDSG) schafft dabei den Rechtsrahmen für die Erhebung, Übermittlung und Archivierung der dazu erforderlichen personenbezogenen Daten.

Beim Auxmoney Score handelt es sich um ein mehrstufiges Bewertungssystem, das über 300 bonitätsrelevante Merkmale eines Kreditsuchenden bündelt. Dazu zählen externe Daten, zum Beispiel der Schufa-Score und die Creditreform-Bonitätsampel, sowie interne Auxmoney Informationen wie Antrags- und Verhaltensdaten oder etwaige Sicherheiten des Kreditsuchenden. Auf Basis dieser Informationen wird der Kreditsuchende in eine von sieben Scoreklassen eingeteilt: AA, A, B, C, D, E oder X.

  • Schufa-Score
  • AIS-Score
  • Creditreform-Bonitätsampel
  • Antrags- und Verhaltensdaten
  • Postident
  • Beruf
  • Arbeitgeber
  • Familienstand
  • Kontoführung
  • Einkommen
  • Kredithistorie
  • Antragsdaten des Kreditsuchenden
  • Haushaltsplan
  • historische Zahlungsdaten
  • Vermögenswerte, Sicherheiten

Wer einen Auxmoney Score von AA erhält, der bekommt nominale Zinsen von 5,50 bis 8,30 Prozent. Die mögliche Rendite für Auxmoney Anleger liegt bereits bei 4,70 Prozent. Kreditnehmer mit einem Auxmoney Score von A, erhalten Kredite zu einem Nominalzins von 6,60 bis 9,80 Prozent. Die angestrebte Auxmoney Anleger Rendite liegt hier schon bei 5,10 Prozent. Je höher der Buchstabe, desto höher die nominalen Zinsen und rentabler die Auxmoney Anleger Renditen. X ist der höchste Score bei der Auxmoney Bonität. Der mögliche Nominalzins liegt bei maximal 15,25 Prozent. Auxmoney lässt keinen automatischen Investitionsprozess für diese Scoreklasse zu. Geldverleiher sollten Kreditprojekte mit dem Score X manuell prüfen.

Und das ist dann der wesentliche Unterschied zu Banken. Denn diese steigen bereits bei geringen Risiken aus der Finanzierung aus, während selbst mit dem Auxmoney Score X bewertete Kreditprojekte finanziert werden können.

Auxmoney Login

Der Auxmoney LOGIN befindet sich zentral auf der Auxmoney Homepage. Sie kommen durch den Klick auf LOGIN auf folgende Startseite zur Eingabe der Benutzerdaten.

Auxmoney Erfahrungen, Testbericht (Bewertung)

Ja, auch bei schwacher Schufa haben Sie die Möglichkeit, durch größtmögliche Transparenz Ihres Finanzierungswunsches und Ihrer Person Auxmoney Anleger von der Werthaltigkeit Ihrer Anfrage zu überzeugen. Daher ist es wichtig, alle Fragen bei Auxmoney gewissenhaft und ehrlich zu beantworten.

Erfahrungen der Anleger mit Auxmoney (Geldanlage)

Ich habe aktuell schon über 12.000 Euro in mehr als 40 Projekten investiert (Hauptsächlich Selbständige). Meine Rendite liegt nach 2 Jahren bei 3,1%. Das ist nicht sonderlich hoch, aber im Vergleich zum Risiko akzeptabel. Dabei muss man sagen, dass ich auch genau selektiere. Besonders schätze ich die Flexibilität.

Erfahrungen der Kreditnehmer mit Auxmoney (Geldanlage)

Natürlich kann auchbei Auxmoney nicht alles perfekt laufen. Wo viele Kredite vergeben werden udn das Unternehmen schnell wächst passieren auch Fehler. Negative Kritiken zu hohen Zinssätzen kann ich nicht teilen, da Auxmoney vielfach gerade für Gründer und  Selbständige die einzige Alternative oder auch Rettung ist. 11,82% aller Darlehen gehen zudem an Selbständige und liefern den Nachweis, dass Slebstständige auch gute Chancen haben. Ich freue mich über weitere Erfahrungsberichte.

Positiv finden die Auxmoney Kreditnehmer:

  • Kostenloses anmelden
  • Projekt innerhalb von ein paar Minuten voll finanziert
  • Schnelle Auszahlung  - innerhalb von ein paar Tagen
  • Wenig Papierkram, unbürokratische und bequeme Abwicklung online von zu Hause
  • Kredit trotz wenig Einkommen und schlechter Bonität

Negativ finden Auxmoney Kreditnehmer:

  • Gebühr für das Vermitteln des Kredits
  • Hoher Zinsatz

Auxmoney App

Mit der Auxmoney App können Anleger Kreditprojekte Funktionen über eine APP abwickeln. Damit ergibt sich neben dem Zugang über den PC eine zweite wenn auch eingeschränkte Möglichkeit des Auxmoney Account Managements. Die auxmoney App kann im Apple App Store GRATIS heruntergeladen werden. Beim Start muss dann lediglich der Auxmoney Account in der App mit dem Server von Auxmoney verbunden werden. Folgende Funktionen sind in der Auxmoney  App möglich:

  • Kreditprojekte auswählen, ansehen, finanzieren per Click in der App
  • Dashboard (Portfolio, Performance, Rendite)
  • Push-Nachrichten
  • Projekte mit Freunden/ Investoren teilen

Auxmoney Kosten

Die Geschichte der Zinsen begann schon vor der Entstehung von Metallgeld. Hier verlangten Bauern auch schon einen Naturalzins für das Verleihen von Getreide. Nach der Ernte mussten die Schuldner die geliehene Menge Korn mit einem Aufschlag von teils bis zu 50 Prozent zurückgeben. Die Konditionen von Auxmoney sind natürlich deutlich günstiger und  liegen im Vergleich zu anderen Anbietern im Mittelwert auch wenn bis zu 16% Zinsen fällig werden können. Zinsen sind kurz gesagt der Preis für die Zeit und Belohnung für den Verleiher, da er das Geld während dieser Zeit nicht selbst ausgeben kann. Trotz der individuellen Zinsen und Gebühren, finden die Auxmoney Kunden, das Online Kredit Portal Auxmoney sehr gut.

Auxmoney seriös?

Natürlich finden sich in den diversen Blogs und Foren zahlreiche Artikel zu Auxmoney . Auch wurden zum Start Fehler gemacht, die aber mittlerweile behoben wurden. Der Kreditnehmer und Anleger stehen beide im Fokus. Denn ohne deren Zufriedenheit verdient Auxmoney kein Geld. Natürlich sind die Investements in Kredite risikoreich, das muss jeder Anleger wissen. 14% Rendite gibt es nirgendswo zu NULL Risiko. Insofern finde ich die Beschwerden der Anleger manchmal vermessen, denn Auxmoney weist über alle Investements eine Rendite von über 5% aus. Das gibt es aktuell nirgendswo.

Auch Auxmoney Kreditnehmer müssen sich nicht beschweren, denn trotz niedriger Zinssätze (2016) von unter 10% bei Banken, bekommen eben diese Finanzierung viele Selbständige nicht. Was ist dann die Alternative? Wer hat schon Zugriff auf private Kontakte mit Geld, oder kommt an VC Kapital ran? Die wenigsten. Also sind Auxmoney & Co. TOP Alternativen.

Ein weiteres wichtiges Kriterium sind aber auch die Auxmoney TOP Investoren aus Deutschland und USA. Wenn Sie glauben, dass PRO7 in unseröse Geschäftsmodelle Geld investiert dann weiss ich auch nicht weiter.

Also gilt trotz negativer Kommentare in Summe, dass Auxmoney super seriös ist und Sie als Anleger mit der notwendigen Vorsicht und als Kreditnehmer mit höheren Zinsen beide erfolgreich an dem Geschäftsmodell von Auxmoney partizipieren können.

Auxmoney Testbericht

Testberichte sollen bei der Entscheidung über einen Kreditgeber helfen. natürlich sind Kunden sauer, wenn Sie keinen Kredit bekommen trotz der blumigen Werbeversprechen. Auxmony hat tolle Werbung und bietet Hilfe für viele schwierige Fälle an, kann aber leider nicht jedem helfen und nicht alle Kreditprojekte werden finanziert. Oft liegt es einfach in der Beschreibung des Kreditprojekts und der Bonität des Kreditsuchenden begründet, wenn es nicht klappt. Schuld ist dann Auxmoney und nicht der Kunde, der seinen Frust dann gerne bei Facebook und diversen Finanz-Portalen ablässt. Wenn die bei den Banken abgelehnten Kunden das auch bei Sparkassen & Co. machen würden, dann wäre Auxmoney der glänzende Bewertungssieger im Testbericht. Unsere Empfehlung bei den Testberichten ist einfach genau hinzusehen und nicht alles zu glauben. Sie sollten sich zudem immer kritisch mit dem eigenen Kreditprojekt und den persönlichen Bonitätsthemen auseinanderzusetzen. Schauen Sie einfach wie erfolgreiche Kreditprojekte bei Auxmoney aussehen und orientieren sich daran. Testberichte im Kreditbereich sind oft wenig hilfreich.

Auxmoney Kredit ohne Vorkosten

Der Auxmoney Kredit ist ohne Vorkosten. Der Antrag und die Publizierung sind für den Antragsteller kostenlos. Kredite ohne Vorkosten sind eigentlich üblich, obschon einige Kreditvermittler für die Prüfung der Unterlagen geld verlangen. Dies ist bei besonders schwierigen Fällen manchmal auch angemessen, da man nie weiss was rauskommt udn im zweifelsfall als Berater/ Vermittler kostenlos arbeitet.

Auxmoney Kredite mit Schufa sofort

Kredite mit Schufa sofort zu erhalten, ist eigentlich kein Problem. Dann kommen die klassischen Vergabekriterien und Bonitästmerkmale zum Tragen. Je nach Bonitätsstufe gibt es einen Kredit, oder eben nicht. Kredite mit Schufa gubt es Online und natürlich auch bei der Hausbank. Bei der hausbank wird die Schufa standardmäßig abgefragt, alos gibt es hier nur Kredite mit Schufa.

Auxmoney Kleinkredit sofort

Kleinkredit sofort ist kein Problem. Spezielle Internetportale bieten Kleinkredite bis 1.000€ verfügbar innerhalb weniger Stunden an. Kleinkredite laufen dabei überwiegend Online und sind bei folgenden Anbietern verfügbar:

Auxmonye ist eher nicht als Anbieter von Kleinkrediten bekannt, da es zwar ab 1.000€ losgeht, aber die meisten Selbstständigen und Privatkunden doch zwischen 25.000€ - 50.000€ abholen. Aus unserer Definition sind Kleinkredte eher bis 1.000€.

Auxmoney Minikredit

Minikredite werden immer beliebter als Ersatz für den fehlenden oder ausgereizten Dispo bei der Hausbank. Auxmoney mit Kreditsummen bis 50.000€ kann man jetzt eher nicht als Minikredit bezeichnen, obschon es bereits bei 1.000€ losgeht. Einfacher und schneller sind Minikredite mit:

Minikredite kommen zum Einsatz bei KFZ Reparaturen, Arztrechnungen, Urlaub, Geschenke, Miete etc.! Alle Ausgaben bis 1.000€, für die gerade das notwendige Kleingeld fehlt, kann man als Minikredit bezeichnen.

Auxmoney günstige Darlehen

Günstige Darlehen will natürlich jeder in der Niedrigzins Phase haben. Galten bis bor 5 Jahren noch Zinsen von 5-7% als günstig, sind günstige Darlehen 2018 bei ca. 1,5 - 2,0% Zins. Günstige Darlehen können auch bei 18% Zins liegen, wenn man keine Alternative hat, aber das Geld dringend braucht. Kredithaie verlangen bis zu 30% im Monat und haben sehr kurze Rückzahlungsfristen. Günstig ist bei Darlehen also relativ. Auxmoney bietet günstige Darlehen, da Kreditnehmer in der Regel mit Risiken belastet sind und es keine Alternative einer Bankfinanzierung gibt. Die Zinsrange liegt zwischen 5-18% je nach Bonität. Aber man hat gute Chancen auch bei schlechter Bonität einen Kredit zu erhalten.

Kredit ohne Schufa, schufafreie Kredite

Das hört sich erstmal Klasse an, hat aber natürlich ein paar Einschränkungen. Schufafreie Kredite wird unterschiedlich interpretiert. Bei Kreditvergaben ohne SCHUFA erfolgt keine Prüfung der Kreditwürdigkeit des Selbstständigen durch eine SCHUFA Auskunft. Nach der Bewilligung des Kredits folgt kein Eintrag bei der SCHUFA. Eine Angabe des Verwendungszwecks ist nicht nötig. Die Auszahlung der Kreditsumme kommt per Post oder Überweisung. Die Zahlung der Raten erfolgt per Überweisung. Achtung: Die Hausbank erfährt von solchen Darlehen nichts. Der SCHUFA freie Kredit hat also keine Auswirkung auf sonst noch laufende Kredite oder Kreditvorhaben. Also auch mit Haftbefehl und Eidesstattlicher Versicherung sind demnach Kredite möglich.

Darunter fallen nur wenige seriöse Kreditanbieter und viele schwarze Schafe mit teilweise horrenden Zinsen, Vorfälligkeits-Gebühren und weiteren Nettigkeiten. Man muss sich halt auskennen. Ich habe Geschäftsfreunde, die für die Vermittlung eines 10.000€ Privatkredits schlappe 2.000€ bezahlen sollten, ohne die Sicherheit, danach das Geld auch tatsächlich zu bekommen. Diese schwarzen Kreditvermittler gibt es zuhauf im Markt. Insofern schauen Sie sich bitte meine Blackliste der Kreditbetrüger im PRAXISREPORT an, die Sie nur abzocken wollen.

Auxmoney Kredit Online, Online Kredite, Online Credit

Zahlreiche klassische Internetbanken sind in den letzten Jahren entstanden, dazu zählen bspw. die Netbank, DAB und viele andere. Diese bieten für Selbständige Kredite zu günstigen Konditionen (aufgrund der fehlenden Filialstruktur) an und entscheiden innerhalb weniger Stunden über Ihren Antrag. Geeignet sind diese Anbieter für Selbständige mit guter Bonität.

Auxmoney Kredit Privat, Privatkredit

Kredit Privat oder Privatkredit heisst nichts anderes als das der Kredit von einer Privatperson kommt. Die Hausbank ist eine Organisation und keine Privatperson. Dennoch sind Kredit Privat, Privatkredite Geber auch risikoscheu und wollen nicht, dass der Kredit ausfällt. Also werden bei Kredit Privat, Privatkredit ähnliche Risiko-Bewertungen angelegt wie bei Bankkrediten. Internetportale wie Auxmoney helfen den "dummen" Privatanlegern das Risiko über Kennziffern einzuschätzen, vergleichbar der Schufa. Bei Auxmoney sind über 40.000 Investoren vertreten die nach sicheren Investmennts suchen und Kredit Privat, Privatkredite vergeben. Bei 500€ je Kreditprojekt ist das Risiko für Anleger auch überschaubar.

Venture Capital, Private Equity,

Venture Capital Firmen erhalten pro Jahr ungefähr 2.000-4.000 Businesspläne. In etwa 10-20 Fällen engagieren sich die Investoren und verfolgen mit den entsprechenden Selbstständigen gemeinsame Ziele. Zuerst sollte man sich vor Augen führen, dass die meisten Venture Capital Firmen nur Gelegenheiten suchen , bei denen viel Geld zu verdienen ist, d.h. das Investment muss zumindest die Chance auf eine Rendite von über 100% über 2-3 Jahre Laufzeit besitzen, um überhaupt in die nähere Auswahl zu kommen. Damit fallen 95% der normalen Selbständigen aus dem Fokus. Spannend sind Software-Unternehmen, Internet-Unternehmen, Telekommunikations-Unternehmen und Media-Unternehmen. Normale Selbständige haben keine überdurchschnittlichen Wachstumsraten. Also lohnt sich die Anfrage kaum. Die Verantwortlichen möchten im Management der unterstützten Firmen möglichst gut ausgebildete und erfolgreiche Leute und keine Arbeitslosen sehen. Es ist daher  absolut sinnlos, Businesspläne an VC-Firmen zu versenden. Gerade in diesem Bereich sind persönliche Verbindungen (auch über Dritte) notwendig. Empfehlungen von bekannten Business Angels helfen durchaus weiter und ermöglichen oft erst den Erfolg.

Vexcash Kredit

Der Vexcash Kredit ist wie Auxmoney ein reiner Online Kredit. Vexcash geht aber nur bis 1.000€ und nur für bis zu 30 Tage. Das ist für Privatpersonen und Selbständige in vielen Fällen zu kurz und zu wenig Geld. Wer aber schnell mal bis zu 1.000€ Zwischenfinanzierung braucht, ist bei Vexcash und folgenden Portalen 100% richtig:

Schufa, Creditreform, Bürgel, Infoscore & Co.

Die Schufa (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung) und andere Datensammler sind private Unternehmen, die Ihre Bonität bewerten. Wenn Sie also als Selbstständiger, GmbH, AG, etc. ein Auto, Handyvertrag, Kredit, Leasing, etc. haben wollen, wird bei den Anbietern in der Regel angefragt. Folgendes sollten Sie daher wissen:

  • bereits die Anfrage verschlechtert in der Regel Ihren Score siehe hierzu den Report vom Landwirtschaftsministerium zum Scoring
  • Sie sind quasi nicht kreditwürdig bei Schufa Score (< 92%), Creditreform (<300), Bürgel (<2,5)
  • Erfahrungsgemäß sind die Unternehmensdaten, die den jeweiligen Auskunfteien vorliegen nicht aktuell, da nicht veröffentlichte Geschäftszahlen, welche für ein umfassendes Rating nötig sind, fehlen
  • Dienstleistungs-Verträge mit dem Scoring Anbieter können Ihren Score anheben

Ich bin bestimmt kein Finanzgenie, aber ich habe es geschafft mit den  Kreditanbietern zu sprechen und die richtigen Tipps abzuholen. Heute bin ich davon überzeugt, dass jeder Selbstständige einen Kredit erhält, wenn er sich an meine Ratschläge hält.

Auxmoney Jobs

Natürlich sucht ein innovatives Unternehmen wie Auxmoney immer wieder qualifizierte Mitarbeiter. Hier ein Auszug aus den typischen Auxmoney Jobs.

Auxmoney Jobs:

  • Junior Risk Analyst (m/w) Risk Management
  • Studentischer Mitarbeiter Design - Product & Branding (m/w) Product- & Testmanagement
  • (Senior) Credit Risk Analyst (m/w) Risk Management
  • Customer Experience Researcher & Optimierer (m/w) Product- & Testmanagement
  • Data Quality Manager (m/w) Product- & Testmanagement
  • Studentischer Mitarbeiter/in Kreditsachbearbeitung Qualitätssicherung
  • (Senior) Produktmanager (m/w) CRM Product- & Testmanagement
  • Senior Scorecard Developer (m/w) Risk Management
  • (Senior) Produktmanager (m/w) Risiko, Accounting, Reporting (m/w) Product- & Testmanagement
  • Mitarbeiter/in für das Forderungsmanagement Qualitätssicherung
  • (Senior) Data Engineer (m/w) BI Business Intelligence
  • Studentische Mitarbeiter / Praktikant Cooperation Development & Innovationen (m/w) Kooperation
  • SEA-Praktikant (m/w) Marketing / Kommunikation / Redaktion
  • Customer Experience Researcher (m/w) Marketing / Kommunikation / Redaktion
  • Conversion Manager (m/w) Marketing / Kommunikation / Redaktion
  • Projekt Manager - Strategic Business Development (m/w) Strategic Business Development
  • Senior Risikomanager (m/w) Unternehmenskredite (KMU) Risk Management
  • Senior Kreditanalyst (m/w) Unternehmenskredite (KMU) Risk Management
  • Juior PHP Developer (m/w) IT
  • Integration & Process Manager (m/w) Kooperation
  • (Senior) Business Development & Process Manager Immobilienfinanzierung (m/w) Kooperation
  • (Senior) Kreditentscheider (m/w) Immobilienfinanzierung Kooperation
  • Vertriebs- und Kooperationsmanager (m/w) Kooperation
  • Online Marketing Manager (m/w) Vertrieb
  • Testmanager (m/w) Product- & Testmanagement
  • (Senior) Data Scientist / Risk Analyst (m/w) Risk Management
  • Referendar / juristischer Mitarbeiter (m/w) Personal & Recht
  • Scrum Master (m/w) IT
  • Senior PHP-Entwickler (m/w) IT
  • Head of Human Resources (m/w) Personal & Recht
  • Studentischer Mitarbeiter (m/w) Strategy & Investments Sonstiges
  • Kreditsachbearbeiter (m/w) Qualitätssicherung
  • Praktikant/in Online Marketing (SEO) Marketing / Kommunikation / Redaktion  

Auxmoney Jobs gibt es zu Forderungmanagementudn Kreditbearbeitung, da das logischerweise das Geschäftsfeld ist, Aber auch SEO und Marketing Jobs werden vergeben. Auxmoney Jobs sind Jobs bei einem Startup, also eine entspannte Atmosphäre aber auch entsprechende Anforderung an die Leistung. Auxmoney will mit seinen Auxmoney Jobs führender deutscher Kreditmarktplatz werden und die Finanzwelt revolutionieren.

Auxmoney Partnerprogramm

Im Auxmoney Partnerprogramm kann man als Partner bzw. Affiliate ein festes Nebeneinkommen durch attraktive Provisionen erhalten. Die Provisionen gibt es für die Registrierung (25€) und die Auszahlung eines Kredits (1,5%). Im Backend der Auxmoney Partnerprogramm Software kann man seine persönlichen Performancedaten einsehen. Die Auszahlung im Auxmoney Partnerprogramm erfolgt vollautomatisch alle 2 Wochen. Das Auxmoney Partnerprogramm ist interessant für:

  • Steuerberater
  • Unternehmensberater
  • Gründungsberater
  • Versicherungsmakler
  • Blog, Websitesbetreiber mit Finanzthemen
  • Shops mit Preisen ab 1.000€, deren Kunden für den Kauf einen Kredit überlegen bspw. Urlaub, Auto, Technik

Die Anmeldung zum Auxmoney Partnerprogramm kann man hier vornehmen:

auxmoney Partnerprogramm - Deutschlands bestes Partnerprogramm für Kredite

Auxmoney Wiki, Kreditinfos, Finanzlexikon

  • Agio
  • Aktie
  • Anlage-Konto
  • Anleihen, Beamtenkredit
  • Betriebsmittelkredit
  • Bildungskredit
  • Briefgrundschuld
  • Bürgschaft
  • Crowdinvesting
  • DAX
  • Dispokredit
  • Drittkäuferbennenungsrecht
  • Eigenkapital
  • Erbbaurecht
  • Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz (EAEG)
  • Festzinshypothek
  • Finanzierungsplan
  • Firmenkredit
  • Geldbeschaffungskosten
  • Gewerbedarlehen
  • Grunderwerbssteuer
  • Grundschuld
  • Hausbaufinanzierung
  • Hypothek
  • Inflation
  • Investmentfonds
  • Kautionskredit
  • Kleinkredit
  • Kreditablösung
  • Kryptowährung
  • Mezzanine-Finanzierung
  • Mikrokredit
  • Null-Prozent-Finanzierung

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Hier die wichtigsten Antworten auf die Fragen der Kreditnehmer (Quelle: Auxmoney)

Frage: Ist ein Kredit ohne eine Eintragung in das Schufa-Register möglich?
Antwort: Nein, jeder Kredit, den Sie über auxmoney aufnehmen, wird – wie alle anderen Kreditgeschäfte auch – ganz normal bei der Schufa protokolliert.

Frage: Kann ein Kredit mit einem negativen Schufa-Eintrag aufgenommen werden?
Antwort: Ja, bei auxmoney können Sie auch einen Kredit aufnehmen, wenn Sie über einen niedrigen Schufa-Score verfügen. Bei harten Negativmerkmalen, wie bspw. Insolvenz oder Haftbefehl, kann allerdings auch auxmoney keinen Kredit vermitteln.

Frage: Ist ein Kredit ohne Einkommen möglich?
Antwort: Sie müssen nicht zwingend über ein klassisches, festes Gehalt verfügen, aber generell gilt: Nur, wer den Kredit auch wirklich in monatlichen Raten zurückzahlen kann, sollte einen Kredit aufnehmen.

Frage: Kann ich einen Bürgen angeben?
Antwort: Es ist leider nicht möglich, einen Bürgen anzugeben. Dies würde weitere bürokratische Hürden schaffen und zusätzlichen Aufwand für Sie bedeuten – und genau das wollen wir eben nicht: zu kompliziert sein.

Frage: Kann ich einen zweiten Kreditnehmer angeben?
Antwort: Es ist derzeit leider nicht möglich, einen zweiten Kreditnehmer einzutragen.

Frage: Welche Unterlagen werden für eine erfolgreiche Kreditaufnahme benötigt?
Antwort: Für Ihre Kreditanfrage, benötigen wir außer Ihren persönlichen Angaben keine weiteren Unterlagen. Bei erfolgreicher Finanzierung genügt eine Identifikation (Postident) und ein unterschriebener Kreditvertrag. In einigen Fällen fordern wir jedoch weitere Unterlagen wie bspw. Gehaltsabrechnungen an.

Frage: Welche Kreditsumme kann ich beantragen?
Antwort: Bei auxmoney erhalten Sie Kredite von 1.000 € bis 25.000 €.

Frage: Wie erstelle ich ein Projekt?
Antwort: Ein Projekt zu erstellen ist ganz einfach. Auf www.auxmoney.com tragen Sie unter „Geld leihen“ Ihren Wunschbetrag und Verwendungszweck ein und klicken anschließend auf „Kreditanfrage starten“. Dann werden Sie durch die Antragsstrecke geleitet. Wenn hierbei Fragen auftreten, wenden Sie sich gerne an unseren Kundenservice. Per E-Mail an info@auxmoney.com oder per Telefon 0211 542 432 22 (Mo.-Fr. 10-18 Uhr).

Frage: Wie schnell erfolgt die Finanzierung?
Antwort: Mehr als die Hälfte aller Kreditanfragen werden innerhalb von 2 Stunden finanziert. Sollte Ihr Kreditwunsch nicht sofort finanziert werden, bleibt das Kreditprojekt maximal 20 Tage auf dem Marktplatz.

Frage: Ist eine Teilfinanzierung möglich?
Antwort: Nein. Sollte Ihr Kreditprojekt nicht beim ersten Mal komplett finanziert werden, haben Sie die Möglichkeit, ein neues Projekt zu erstellen.

Frage: Kann man den Finanzbericht ändern?
Antwort: Eine Änderung des Finanzberichts ist nach erstmaligem Abspeichern nach drei Monaten möglich.

Frage: Wie funktioniert das Scoring?
Antwort: Sobald Sie Ihre Kreditanfrage erstellt haben, wird Ihr Projekt einer Scoreklasse zugeordnet. Diese ergibt sich aus Hunderten verschiedenen Merkmalen. Auf Grundlage des individuellen Scorings wird Ihr persönliches Kreditangebot erstellt.

Frage: Warum habe ich kein Kreditangebot erhalten?
Antwort: Leider können nicht alle Kreditwünsche erfüllt werden. Sollten Sie keine Zusage erhalten haben, teilen wir Ihnen die Gründe hierfür gerne persönlich mit. Aus datenschutzrechtlichen Gründen bitten wir Sie, sich schriftlich mit einer Ausweiskopie (Vorder- und Rückseite) an uns wenden.

Frage: Wie aktiviere ich meinen Account?
Antwort: Nachdem Sie sich bei auxmoney registriert haben, erhalten Sie einen Aktivierungslink an die von Ihnen angegebene E-Mail-Adresse. Wenn Sie den Aktivierungslink angeklickt haben, öffnet sich der Login-Bereich unserer Plattform. Hier loggen Sie sich dann mit Ihrem Benutzernamen und Ihrem Passwort ein. Jetzt ist Ihr Account aktiviert.

Frage: Wie lösche ich meinen Account?
Antwort: Wenn Sie Ihren Account löschen möchten, reicht eine formlose Kündigung per E-Mail, Fax oder Brief aus. Wir löschen Ihre Daten umgehend.

Frage: Warum ist mein Account gesperrt?
Antwort: Bitte wenden Sie sich an den Kundenservice. Per E-Mail an info@auxmoney.com oder telefonisch unter 0211 542 432 22 (Mo.-Fr. 10-18 Uhr).

Frage: Wie kann ich meinen Benutzernamen oder ein neues Passwort anfordern?
Antwort: Sie können Ihre neuen Zugangsdaten im Login-Bereich unserer Plattform anfordern. Hierzu klicken Sie bitte auf https://www.auxmoney.com/reminder. Sie erhalten Ihre neuen Zugangsdaten umgehend per E-Mail.

Frage: Kann ich meinen Benutzernamen nachträglich ändern?
Antwort: Sie können Ihren Benutzernamen unter „Mein Konto“ jederzeit ändern.

Frage: Ist ein direkter Kontakt zwischen Anlegern und Kreditnehmern möglich?
Antwort: Bei Fragen können Anleger Sie direkt kontaktieren. Und natürlich können Sie sich nach erfolgreicher Abwicklung Ihres Kreditprojekts bei den Anlegern bedanken – ganz einfach über ein extra dafür eingerichtetes Mitteilungsformular.

Frage: Ist das Online-Ident-Verfahren sicher?
Antwort: Ja, das Online-Ident Verfahren erfüllt jederzeit höchste technische Sicherheitsstandards. Es werden keine Daten gespeichert oder an Dritte weitergegeben.

Frage: Wie funktioniert das Online-Ident-Verfahren?
Antwort: Das Online-Ident funktioniert nur in Zusammenhang mit einem Online-Bankkonto. Dabei wird davon ausgegangen, dass die Zugangsdaten für Ihr Bankkonto nur Ihnen allein bekannt sind und durch das Einloggen in Ihren Bankaccount eine Identifizierung zu 100 Prozent gegeben ist.

Frage: Warum findet man mein Projekt in Internet-Suchmaschinen?
Antwort: Da wir eine Online-Plattform sind und Sie Ihr Kreditprojekt öffentlich auf unseren Marktplatz stellen, ist es natürlich möglich, Ihr Kreditprojekt über Internet-Suchmaschinen wie bspw. Google zu finden. Dadurch haben Sie den Vorteil, schneller Anleger für ihr Projekt zu finden. Allerdings sollten Sie zum Schutz ihrer Privatsphäre möglichst nicht Ihren vollen Namen im Kreditprojekt veröffentlichen.

Frage: Was deckt die Restkreditversicherung (RKV) ab?
Antwort: Die RKV deckt Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit und den Todesfall ab.

Frage: Muss man die Restkreditversicherung (RKV) abschließen?
Antwort: Die RKV muss nicht zwingend abgeschlossen werden. Bitte bedenken Sie, dass Sie ohne Versicherungsschutz bei Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit oder Todesfall (Angehörige) nicht geschützt sind.

Frage: Wie kann ich meine Daten ändern?
Antwort: Ihren Namen können Sie jederzeit über „Mein Konto“ ändern. Sensiblere Datenänderungen, die auch Ihr Kreditprojekt betreffen, bspw. Ihre Adresse oder Ihre Kontodaten, teilen Sie uns bitte zusammen mit Ihrer Kundennummer per E-Mail an info@auxmoney.com mit.

Frage: Wie lange dauert die Auszahlung?
Antwort: Sobald Sie die Vertragsunterlagen an unsere Partnerbank weitergeleitet haben, erfolgt die Auszahlung innerhalb weniger Werktage.

Frage: Kann man die Auszahlung beschleunigen?
Antwort: Sie selbst können die Auszahlung beschleunigen: Senden Sie die unterschriebenen Kreditunterlagen so schnell wie möglich an unsere Partnerbank.

Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH
Am Ockenheimer Graben 52
55411 Bingen am Rhein

Frage: Welche Unterlagen werden benötigt?
Antwort: Im Vorfeld benötigen wir keine Unterlagen. Erst nach der Finanzierung fordern wir stichprobenartig Unterlagen wie bspw. Gehaltsabrechnungen an.

Frage: Kann ich mein Kreditprojekt nach erfolgter Finanzierung stornieren?
Antwort: Selbstverständlich können Sie auch nach der Finanzierung innerhalb der gesetzlichen Widerruffrist von 14 Tagen vom Kredit zurücktreten. Ein Widerruf muss in Schriftform erfolgen.

Frage: Wie beantrage ich einen Aufstockungskredit?
Antwort: Erstellen Sie, wie bei Ihrem ersten Kreditprojekt auch, eine neue Anfrage auf unserer Plattform. Wichtig ist, dass Sie den bestehenden Saldo zu der neuen Kreditsumme hinzurechnen. Die Möglichkeit, einen Aufstockungskredit zu beantragen, ist abhängig von der Laufzeit und der störungsfreien Tilgung Ihres aktuellen Kreditprojektes.

Frage: Kann ich ein zweites Projekt parallel finanzieren?
Antwort: Nein, es ist nicht möglich, mehrere Projekte parallel zu finanzieren.

Frage: Kann man sich mehrfach registrieren?
Antwort: Nein, um Missbrauch vorzubeugen, kann man sich nicht mehrfach auf auxmoney.com registrieren.

Frage: Kann ich die Konditionen meines Kreditvertrags noch ändern?
Antwort: Eine nachträgliche Änderung der Konditionen wie bspw. der Kreditlaufzeit ist leider nicht möglich. Sie können Ihr Kreditprojekt jedoch stornieren und anschließend ein neues Kreditprojekt erstellen.

Frage: Besteht die Möglichkeit einer Zwischentilgung oder einer vorzeitigen Ablösung meines Kredits?
Antwort: Selbstverständlich haben Sie die Möglichkeit, den Kredit vorzeitig abzulösen. In diesem Fall berechnet unsere Partnerbank eine Vorfälligkeitsentschädigung von 0,5 % bis 1 % des noch zu zahlenden Kreditbetrags. Zwischentilgungen sind jederzeit kostenfrei in beliebiger Höhe möglich.

Frage: Kann ich mich bei meinen Anlegern bedanken?
Antwort: Das ist eine nette Idee. Und die unterstützen wir natürlich. Sie können ein vorgefertigtes Mitteilungsformular absenden, das auxmoney an alle beteiligten Anleger weiterleitet. So kann man unkompliziert alle Anleger erreichen.

Frage: Kann ich die Restkreditversicherung (RKV) nachträglich stornieren?
Antwort: Selbstverständlich können Sie die RKV innerhalb der gesetzlichen Widerrufsfrist von 30 Tagen stornieren. Bedenken Sie jedoch, dass Sie im Falle von Arbeitslosigkeit, Arbeitsunfähigkeit oder Tod (Angehörige) nicht durch eine Versicherung geschützt sind.

Frage: Kann ich mehr Geld erhalten, wenn ich schon einen laufenden Kredit bei auxmoney habe?
Antwort: Es ist leider nicht möglich, gleichzeitig mehr als einen Kredit über auxmoney aufzunehmen. Wenn Sie die Raten Ihres Kredits jedoch zuverlässig zahlen, erhalten Sie nach einigen Monaten die Möglichkeit, Ihren laufenden Kredit in Form eines Aufstockungskredits zu erweitern.

Frage: Welche Vorteile bietet mir ein Aufstockungskredit?
Antwort: Sie kommen einfacher und schneller an mehr Geld. Weil Sie sich als zuverlässig erwiesen haben, finanzieren unsere Anleger Ihren Wunschbetrag häufig auch zu günstigeren Konditionen. Ein weiterer Vorteil: Alle Ihre Daten liegen schon vor. Ihr Aufstockungskredit kann so noch schneller ausgezahlt werden.

Frage: Wie beantrage ich einen Aufstockungskredit?
Antwort: Loggen Sie sich hier in Ihren Account ein. Erstellen Sie dann, wie bei Ihrem ersten Kreditprojekt, eine neue Anfrage. Bitte beachten Sie bei der Eingabe Ihres Wunschbetrags, dass Ihr laufender Kredit durch Ihren Aufstockungskredit abgelöst wird. Nachdem Sie Ihren Wunschbetrag eingegeben haben, aktualisieren Sie bitte kurz Ihre persönlichen Infos. Nur so können wir Ihnen das beste Angebot machen. Haben Sie das erledigt, brauchen Sie Ihr Konditionen nur noch bestätigen und wir bereiten alles für eine schnelle Auszahlung Ihres Aufstockungskredits vor.

Frage: Ab wann kann ich meinen Kredit aufstocken?
Antwort: Sie qualifizieren sich durch regelmäßige und zuverlässige Rückzahlungen für eine Erweiterung Ihres Kredits. Stellen Sie am besten direkt bei Aufnahme Ihres Kredits sicher, dass Ihre Monatsraten pünktlich – am besten durch ein SEPA-Lastschriftverfahren oder einen Dauerauftrag – bei unserer Partnerbank eingehen. Damit erhöhen Sie Ihre Chancen, dass Sie Ihren Kredit erweitern können.

Frage: Wie hoch kann mein Aufstockungskredit sein?
Antwort: Ein Aufstockungskredit löst Ihren laufenden Kredit ab. Die Restsumme nach Tilgung des alten Kredits wird dann an Sie überwiesen. Das bedeutet: Ihr Aufstockungskredit muss immer höher sein als Ihr laufender Kredit. Maximal sind jedoch 25.000 € möglich.

Frage: Was passiert mit meinem Kredit, wenn ich einen Aufstockungskredit anfrage?
Antwort: Ihr bestehender Kredit wird durch Ihren neuen Kredit abgelöst und die Restsumme wird dann auf Ihr Konto überwiesen. Deshalb muss die Summe Ihres Aufstockungskredits immer höher sein als der Betrag Ihres Altkredits.
Folgekredit

Frage: Wie qualifiziere ich mich für einen Folgekredit?
Antwort: Sobald Sie Ihren Kredit vollständig und zuverlässig zurückgezahlt haben, können Sie bei auxmoney einen neuen Kredit anfragen. Sie profitieren dann von noch günstigeren Konditionen und einer schnellen Auszahlung.

Frage: Wie erhalte ich einen Folgekredit?
Antwort: Loggen Sie sich hier in Ihren Account ein. Erstellen Sie dann, wie bei Ihrem vorherigen Kreditprojekt, eine neue Anfrage. Nachdem Sie Ihren Wunschbetrag eingegeben haben, aktualisieren Sie bitte kurz Ihre persönlichen Infos. Nur so können wir Ihnen das beste Angebot machen, das Sie nur noch bestätigen brauchen. Im Anschluss finanzieren Ihre Anleger schnell Ihr Projekt – und wir bereiten zügig die Auszahlung vor.

Frage: Warum sollte ich meine Daten aktualisieren, bevor ich einen Aufstockungs- oder Folgekredit anfrage?
Antwort: Möglicherweise hat sich zwischen Ihrer ersten und der zweiten Kreditanfrage einiges bei Ihnen geändert. Um Ihnen das beste Angebot für Ihre persönliche Situation bieten zu können, bitten wir Sie deshalb vor der neuen Anfrage Ihre Daten zu aktualisieren.

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